Do Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego (UKNF) napływają sygnały dotyczące działalności osób powołujących się na nadzór Komisji Nadzoru Finansowego w zakresie proponowanych przez nie transakcji wymiany kryptowalut.
Rozmówcy w trakcie rozmowy telefonicznej sÄ… nakÅ‚aniani do sprzedaży lub kupna kryptowalut. JednoczeÅ›nie informuje siÄ™ ich, że podczas transakcji speÅ‚nione majÄ… zostać „wymagania KNF dotyczÄ…ce nagrywania procesu transakcji”, co ma polegać m.in. na udostÄ™pnieniu pulpitu komputera. DzwoniÄ…cy informujÄ… również, że w operacji wymiany bÄ™dzie uczestniczyÅ‚ pracownik UKNF w celu monitorowania przebiegu transakcji.
W zwiÄ…zku z powyższym przypominamy, że rynek kryptowalut nie jest w Polsce rynkiem regulowanym ani nadzorowanym. KNF nie licencjonuje, nie nadzoruje ani też nie wykonuje żadnych innych uprawnieÅ„ wÅ‚adczych w odniesieniu do dziaÅ‚alnoÅ›ci w zakresie obrotu kryptowalutami. Niektóre z podmiotów dziaÅ‚ajÄ…cych na rynku krytptowalut upoważnione sÄ… do Å›wiadczenia usÅ‚ug pÅ‚atniczych, sÅ‚użących w szczególnoÅ›ci rozliczeniom pÅ‚atnoÅ›ci dokonywanych prawnym Å›rodkiem pÅ‚atniczym (FIAT) za nabywane lub sprzedawane kryptowaluty. W tym zakresie dziaÅ‚alność tych podmiotów podlega nadzorowi KNF. PodkreÅ›lić jednak należy, że nadzór ten dotyczy wyÅ‚Ä…cznie prawidÅ‚owoÅ›ci Å›wiadczenia usÅ‚ug pÅ‚atniczych i nie obejmuje kwestii wywiÄ…zywania siÄ™ tych podmiotów lub osób przez nie reprezentowanych z zobowiÄ…zaÅ„ z tytuÅ‚u kupna lub sprzedaży kryptowalut.
Nadzór KNF nigdy nie wiąże siÄ™ z udziaÅ‚em pracowników UKNF w bezpoÅ›rednich relacjach z klientami czy w poszczególnych transakcjach finansowych. PowoÅ‚ywanie siÄ™ na jakikolwiek udziaÅ‚ KNF, pracowników UKNF lub osób upoważnionych przez organ nadzoru w transakcji nabycia lub zbycia kryptowalut nie ma zatem żadnych podstaw i z bardzo dużym prawdopodobieÅ„stwem Å›wiadczy o próbie oszustwa. Zwracamy uwagÄ™, że dane pozyskane podczas takiej operacji mogÄ… zostać wykorzystane przez przestÄ™pców do kradzieży tożsamoÅ›ci lub kradzieży Å›rodków finansowych.
Jeżeli podczas rozmowy zostaÅ‚eÅ› poinformowany, że dana osoba wykonuje czynnoÅ›ci przy udziale lub w porozumieniu z KNF lub UKNF, powstrzymaj siÄ™ od dalszych kontaktów i niezwÅ‚ocznie zawiadom najbliższÄ… jednostkÄ™ Policji. Postaraj siÄ™ zebrać i zaprezentować w zawiadomieniu jak najwiÄ™cej szczegóÅ‚ów dotyczÄ…cych zdarzenia. Każda informacja może okazać siÄ™ przydatna.
Apelujemy również o zachowanie szczególnej ostrożnoÅ›ci w przypadku kontaktów zdalnych (telefonicznych oraz e-mailowych) z osobami proponujÄ…cymi Å›wiadczenie usÅ‚ug finansowych lub wykonanie transakcji finansowej, zwÅ‚aszcza jeżeli nie byÅ‚eÅ› dotychczas klientem takiego podmiotu. Postaraj siÄ™ zweryfikować tożsamość tych osób oraz prawdziwość deklarowanego celu kontaktu.
Na stronie internetowej KNF możesz sprawdzić, czy podmiot w imieniu, którego dzwoni Twój rozmówca, posiada uprawnienia do Å›wiadczenia usÅ‚ug finansowych na terytorium Polski: wyszukiwarka podmiotów â–º
Możesz również zweryfikować czy podmiot nie figuruje na liÅ›cie ostrzeżeÅ„ publicznych KNF â–º
Nie podejmuj decyzji pod wpÅ‚ywem chwili. Jeżeli nie uzyskasz wiarygodnych informacji, powstrzymaj siÄ™ od dalszych kontaktów.
(UrzÄ…d Komisji Nadzoru Finansowego / KGP)
